Czym jest pranie pieniędzy?

Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Czym jest pranie pieniędzy?

Pranie brudnych pieniędzy oznacza ukrywanie pieniędzy uzyskanych nielegalnie, więc źródło wydaje się uzasadnione. Przestrzegamy surowych przepisów, które sprawiają, że nielegalne jest dla nas lub naszych pracowników lub agentów świadome podejmowanie działań związanych z praniem brudnych pieniędzy lub praniem brudnych pieniędzy. Nasze zasady dotyczące prania brudnych pieniędzy zwiększają ochronę inwestorów, bezpieczne procesy płatności i zabezpieczają obsługę klienta.

Pierwszą ochroną przed praniem brudnych pieniędzy jest kontrola Know Your Client (KYC). Aby spełnić przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy, prosimy o przesłanie następujących dokumentów:

  • Dowód tożsamości: Czytelna dwustronna kopia dokumentu tożsamości, na przykład paszport, prawo jazdy lub ważny dowód osobisty.
  • Potwierdzenie adresu: Oficjalny dokument, który ma mniej niż 3 miesiące i jest wyraźnie oznaczony Twoim imieniem i nazwiskiem oraz adresem zarejestrowanym w UFX. Może to być rachunek za wodę, elektryczność, telefon lub rachunek bankowy. Upewnij się, że twoja kopia zawiera następujące informacje:
    • Twoje pełne i prawne imię
    • Pełny adres Twojego domu
    • Data wydania (krócej niż 3 miesiące)
    • Nazwa organu wydającego dokument z oficjalnym logo lub pieczęcią
  • Kopiowanie obu stron karty kredytowej: Ze względu na prywatność i bezpieczeństwo powinny być widoczne tylko ostatnie cztery cyfry numeru karty kredytowej. Możesz również pokryć 3 ostatnie cyfry z tyłu karty (kod CCV).

Należy pamiętać, że standardy regulacyjne różnią się w zależności od kraju i możemy poprosić o inne dokumenty.

Nie akceptujemy płatności osób trzecich. Wszystkie depozyty należy składać w Twoim imieniu i odpowiadać dostarczonym dokumentom KYC. Zgodnie z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy wszystkie wycofane środki muszą zostać zwrócone do źródła, z którego zostały odebrane. Oznacza to, że środki początkowo zdeponowane za pomocą przelewu bankowego zostaną zwrócone na to samo konto po złożeniu wniosku o wypłatę. Podobnie, jeśli wpłacisz środki za pomocą karty kredytowej, pieniądze zostaną ponownie zakredytowane na tę samą kartę, gdy zostanie złożony wniosek o wypłatę.

Nie przyjmujemy wpłat gotówkowych w przypadku żądania wypłaty.

Przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy wymagają od nas monitorowania i śledzenia podejrzanych transakcji oraz zgłaszania tych działań odpowiednim agencjom. Zastrzegamy sobie również prawo do odmowy przeniesienia w dowolnym momencie, jeśli uważamy, że przeniesienie może być w jakikolwiek sposób powiązane z działaniami przestępczymi lub praniem brudnych pieniędzy. Prawo zabrania nam informowania klientów o raportach wysyłanych do organów ścigania zgłaszających podejrzane działania.

Czym jest pranie pieniędzy?

Termin "pranie pieniędzy" sięga roku Al Capone, Słynny amerykański gangster z lat dwudziestych, który w celu ponownego wykorzystania pieniędzy swoich zbrodni używał sieci pralni. Od tego czasu każdego roku na całym świecie prano od 440 do 1300 miliardów euro. Z czego składa się ta operacja? Kto zajmuje się praniem brudnych pieniędzy i dlaczego?

Twoje porównanie opłat bankowych LeLynx.fr wyjaśnia, jak zmywać brudne pieniądze bielsze niż białe.

Pranie pieniędzy jest metodą recyklingu

Pranie brudnych pieniędzy oznacza, że ​​jest się w posiadaniu brudnych pieniędzy, to znaczy funduszy generowanych przez nielegalne działania, takie jak uchylanie się od opodatkowania, handel narkotykami, bronią, ludźmi lub jakąkolwiek działalnością mafijną. Pranie tych pieniędzy polega na "oczyszczeniu" swoich wątpliwych źródeł, aby przywrócić je do porządku prawnego. Rzeczywiście, ponowne wykorzystanie bezprawnie pieniędzy zarobionych nielegalnie zostanie wrzucone do ust wilka, brudne pieniądze szybko zostaną zauważone, gdy zostaną uwolnione. Stąd potrzeba recyklingu gangsterów, mafii i innych przestępców.

Grupa zadaniowa ds. Działań finansowych (FATF), międzyrządowe ciało utworzone na szczycie G7 w Paryżu w 1989 r. jest odpowiedzialne za śledzenie "prania pieniędzy", w szczególności w celu zwalczania finansowania terroryzmu. We Francji Ministerstwo Gospodarki i Finansów utworzyło jednostkę ds. Prania pieniędzy o nazwie Tracfin.

Materiały potrzebne do prania brudnych pieniędzy: raje podatkowe i spółki powiernicze

Ponieważ podstawową zasadą prania pieniędzy jest ukrywanie źródła nielegalnego kapitału, oszuści zwykle uciekają się do rajów podatkowych. Stany te są poza kontrolą finansową i powszechnie praktykują tajemnicę bankową, są idealnym miejscem do przekazywania brudnych pieniędzy.

Kolejna sztuczka wybielająca: firma ekranowa. To fikcyjne przedsięwzięcie, w skrócie pusta skorupa, która służy ukrywaniu zysków generowanych przez nielegalne działania. Jednak firmy o nazwie "offshore" znajdują się głównie w rajach podatkowych, aby ponownie uniknąć kontroli.

Pieniądze można również inwestować w nieruchomości, przemysł motoryzacyjny, luksusowe łodzie, biżuterię lub winnice. Chodzi o to, aby zminimalizować liczbę pośredników, aby ograniczyć ryzyko związane z identyfikacją.

Walka z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu

We współpracy z instytucjami krajowymi i międzynarodowymi specjaliści finansowi aktywnie uczestniczą w walce z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Jakie są kroki prania pieniędzy? Jaki jest związek między praniem pieniędzy a finansowaniem terroryzmu? Jakie środki są stosowane we Francji i w Unii Europejskiej w celu zwalczania tych przestępstw?

Czym jest pranie pieniędzy?

Definicja prania pieniędzy

pranie pieniędzy jest przestępstwem maskującym nielegalne pochodzenie kapitału generowanym przez działalność przestępczą (nielegalna sprzedaż broni, handel narkotykami, oszustwo, korupcja, uchylanie się od opodatkowania itp.). Osoby zajmujące się praniem brudnych pieniędzy ukrywają nieuczciwe pochodzenie funduszy, działając w swojej formie lub przesuwając je do miejsc, w których będą przyciągać mniej uwagi ze strony władz.

Technika prania pieniędzy

Aby osiągnąć swoje cele, pralnie pieniędzy generalnie przebiega w trzech głównych etapach:

faza umieszczania ("Pranie wstępne"): prokurent wprowadza nielegalne fundusze do legalnego systemu finansowego poprzez składanie niewielkich kwot na różne konta bankowe lub konwersję gotówki na banknoty lub czeki za pośrednictwem podmiotów zajmujących się dużą ilością gotówki (biura kantor, kasyna, restauracje, bary, dyskoteki). Pieniądze są następnie transferowane; na innych rachunkach bankowych.

faza układania ("Wash"): pralnie mnoży operacje gospodarcze (zakup, sprzedaż, inwestycje giełdowe) dla rozcieńczać nieuczciwe fundusze przez różne kanały i ukryj pochodzenie.

faza integracji ("Recykling"): pralnie reinwestuje zabielone pieniądze w legalną działalność gospodarczą (nieruchomości, przedsiębiorstwa, dobra luksusowe itp.).

Etapy prania pieniędzy

Etapy prania pieniędzy

Konsekwencje prania pieniędzy

niewytłumaczalne wariacje popyt na pieniądze,

skutki zanieczyszczenia prawne transakcje finansowe,

wzmocnienieinstabilit9eacute; kursy wymiany i międzynarodowe ruchy kapitałowe.

Finansowanie terroryzmu: definicja

finansowanie terroryzmu dostarcza lub zbiera fundusze, które mogą być wykorzystane w działaniach terrorystycznych. pranie pieniędzy mogą być wykorzystane do finansowania terroryzmu.

Jak walczyć z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu (AML / CFT)?

Walka na poziomie krajowym: Tracfin, AMF, ACPR

We Francji, Komórka śledząca Tracin pod nadzorem Ministerstwa Finansów i Rachunków Publicznych; stworzony w 1990 roku w celu walczyć z nielegalnymi obiegami finansowymi, pranie pieniędzy i finansowanie terrorystów.

Tracfin jest odpowiedzialny za analizowanie i badanie raportów o podejrzeniach ze strony niektórych specjalistów (instytucji finansowych, notariuszy, prawników, księgowych), gdy mają wątpliwości co do pochodzenia funduszy dostarczonych przez ich klientów.

Oświadczenia podejrzenia mogą spowodować przekazanie przez Tracfin notatka informacyjna dla prokuratora Republiki lub niektóre specjalistyczne usługi (administracja podatkowa, cła, organizacje charytatywne).

Aby wzmocnić te urządzenia, ustanowiono nowe środki. niedawno wdrożono we Francji. Od 1 września 2015 roku maksymalna kwota płatności gotówkowej dla profesjonalisty został ustanowiony; obniżono z 3 000 do 1 000 euro (zapłata od osób lub specjalistów).

Ponadto od 1 stycznia 2016 r .:

  • wszystko depozyty lub wypłaty w wysokości ponad 10 000 euro (skumulowane w ciągu jednego miesiąca) są zgłaszane przez instytucje finansowe w Tracfin,
  • osoby, które wykonują transakcje walutowe przekraczające 1 000 EUR musi dostarczyć dowód tożsamości.

Walka z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu na świecie

FATF został ustanowiony; cré9eacute; w 1989 r. na szczycie G7. Jego celem jest zwalczanie prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i innych powiązanych zagrożeń. Teraz ma 35 kraje i terytoria (Francja, Wielka Brytania, Belgia, Włochy, Grecja, Chiny, Stany Zjednoczone9); jak również 2 organizacje regionalne (Komisja Europejska i Rada Współpracy Państw Zatoki Perskiej).

FATF ściśle współpracuje z innymi organizacjami międzynarodowymi: MFW, Bank Światowy, ONZ, OECD, Interpol, itd.

  • realizacja a Europejska analiza ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu prowadzone przez Komisję Europejską;
  • harmonizacja kompetencji dostępnych dla jednostki wywiadu finansowego w ramach Unii Europejskiej;
  • europejska polityka dotycząca niewspółpracujące jurysdykcje.

Przepisy te będą musiały zostać transponowane do ustawodawstwa państw członkowskich Unii Europejskiej do 26 czerwca 2017 r.

Obowiązki instytucji finansowych i specjalistów

Instytucje finansowe i niektóre wyspecjalizowane zawody (prawnicy, notariusze, księgowi, itp.) Muszą przestrzegać niektórych zobowiązań prawnych w zakresie zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Przed nawiązaniem stosunków handlowych lub udzieleniem pomocy klientowi w przygotowaniu lub wykonaniu transakcji, instytucje finansowe i zainteresowani profesjonaliści muszą upewnij się, że tożsamość; klienta i, w stosownych przypadkach, faktycznego beneficjenta operacji. to obowiązek opieki dotyczy całej relacji biznesowej.

Obowiązek zgłaszania podejrzeń

Instytucje finansowe i zainteresowani profesjonaliści są zobowiązani do zgłaszania do jednostki analityki finansowej sum Tracfin lub transakcji obejmujących kwoty, o których wiedzą lub podejrzewają, że pochodzą z przestępstwa podlegającego karze pozbawienia wolności w przypadku więcej niż jednego lub uczestniczyć w finansowaniu terroryzmu lub uchylania się od opodatkowania, gdy istnieje co najmniej jedno kryterium określone w rozporządzeniu (art. L 561-15 kodeksu monetarnego i finansowego), w szczególności:

operacje nietypowe w odniesieniu do działalności; społeczeństwa : częste i nieuzasadnione zmiany ustawowe, niespójne transakcje finansowe;

operacje Niezwykłe i nieuzasadnione : transakcja dotycząca nieruchomości po cenie, która jest rażąco niedoszacowana, oraz zbycie funduszy przez osobę niezwiązaną z jego działalnością lub sytuacją majątkową, odmowa lub niemożność przedstawienia przez klienta dokumentów potwierdzających pochodzenie funduszy lub ich przyczyn płatności.

W przypadku nieudokumentowanych, instytucja finansowa lub zawodowa może zostać skazana przez sądy.

Co to jest pranie brudnych podatków?

Charlotte Pudlowski - 2 kwietnia 2013 o 19:34 - zaktualizowano 8 lutego 2016 o 10h07

Jérôme Cahuzac jest oskarżony o "pranie brudnych podatków", a nie o "oszustwo podatkowe".

Czas czytania: 2 min

Jér9ocirc; ja Cahuzac musi zostać osądzony w Paryskim Sądzie Karnym od poniedziałku, 8 lutego 2016 r. Za pranie brudnych pieniędzy. Ponownie opublikowaliśmy przy tej okazji artykuł opublikowany 2 kwietnia 2013 r. Podczas jego spowiedzi.

Jerome Cahuzac, po tym, jak został wybrany; usłyszałem przez ponad dwie godziny we wtorkowe popołudnie przez dwóch sędziów, którzy biegli na temat bieguna finansowego, było nieugięte; oskarżony o "oszustwo podatkowe".

"Pranie pieniędzy to ułatwienie, w jakikolwiek sposób, fałszywego uzasadnienia pochodzenia mienia lub dochodu sprawcy przestępstwa lub przestępstwa, które przyniosło mu bezpośredni lub pośredni zysk.

Pranie pieniędzy oznacza również udzielanie pomocy w lokowaniu, ukrywaniu lub przekształcaniu bezpośrednich lub pośrednich dochodów z przestępstwa lub przestępstwa.

Pranie brudnych pieniędzy podlega karze pięciu lat pozbawienia wolności i grzywnie w wysokości 375 000 euro. "

"Każdy, kto w nieuczciwy sposób uniknął lub próbował oszukańczo uniknąć zakładu lub zapłaty w całości lub w części podatków (.), Bez względu na to, czy dobrowolnie nie zgłosił się w wyznaczonym terminie, czy też dobrowolnie ukrył część kwot podlegających opodatkowaniu, niezależnie od tego, czy zorganizował on swoją niewypłacalność, czy też utrudnił mu inne manewry w celu odzyskania podatku, czy działając w jakikolwiek inny oszukańczy sposób, odpowiada (.) grzywna w wysokości 500 000 € i kara pozbawienia wolności od pięciu lat. (.) Po ustaleniu faktów wymienionych w pierwszym zdaniu; przeprowadzane lub ułatwione za pomocą otwartych rachunków lub umów zawartych z organami mającymi siedzibę w państwie lub terytorium, które nie zawarły umowy z Francją, przez co najmniej pięć lat w danym czasie, umowa pomoc administracyjna umożliwiająca wymianę wszelkich informacji koniecznych do stosowania francuskiego ustawodawstwa podatkowego lub wstawienie osób fizycznych lub prawnych lub jakiegokolwiek organu, trustu lub podobnej instytucji mających siedzibę w jednym z tych państw lub terytoriów, kary zostają zwiększone do siedmiu lat pozbawienia wolności i grzywny w wysokości 1 000 000 EUR. "

Szczegóły akt Jerome Cahuzaca nie są znane. Ale fakt, że jest on oskarżony o pranie brudnych podatków, a nie o oszustwa podatkowe, sugeruje, że jeśli nie znamy pochodzenia funduszy obecnych na oszukańczym koncie, istnieją przesłanki, że same te fundusze są nieprawidłowości - wyjaśnia Maître Gozlan, prawnik specjalizujący się w prawie podatkowym.

Na swoim blogu, we wtorek po południu, były minister budżetu zapewnił, że tak „Donn9eacute; niezbędne wyjaśnienia dotyczące zatrzymania za granicą rachunku bankowego, którego beneficjentem jest od dwudziestu lat; i „Confirm9eacute; istnienie tego konta”. Nie określa jednak charakteru pieniędzy na tym koncie.

W połowie marca Mediapart posunął się naprzód:

"Sprawiedliwość jest na tropie pieniędzy, które Jerome Cahuzac dotknął, od lat, usługą laboratoriów farmaceutycznych. Ankieta będzie musiała stwierdzić, czy te uposażenia - zebrane głównie w latach 90. (.) Zostały ustalone; opłacane przez laboratoria w zamian za proste porady lub bezkompromisowe działania lobbingowe, które umożliwiły firmom farmaceutycznym wprowadzanie na rynek niepotrzebnych i kosztownych leków dla bezpieczeństwa9; społeczny ".

I trochę dalej:

"W najbliższych miesiącach sędzia prowadzący śledztwo w sprawie Cahuzaca niewątpliwie pominie kwestię zapłaty nielegalnych łapówek, które mogły podsycić osobiste konto Jér9ocirc, mnie Cahuzac, a nawet polityczny fundusz błoto - w scenariuszu katastrofy, który jest już w toku; wstrząsnąć niektórymi socjalistami."

Obecnie rozwiązuje się pytanie o istnienie rachunku za granicą, pozostające w związku z charakterem pieniędzy obecnych na tym rachunku.

Co to jest "oszustwo podatkowe związane z praniem brudnych pieniędzy"?

Na tej podstawie Jérôme Cahuzac został oskarżony we wtorek. Grozi mu do pięciu lat więzienia.

Trzy miesiące po pierwszych zarzutach na stronie informacyjnej Mediapart, Jérôme Cahuzac został oskarżony we wtorek o "oszustwa podatkowe związane z praniem brudnych pieniędzy". Co obejmuje ta nazwa, dlaczego preferowano proste uchylanie się od podatków i jakie jest ryzyko byłego ministra socjalistycznego budżetu?

Co to jest pranie brudnych podatków?

To przestępstwo charakteryzuje się dwoma etapami. "To wymaga przestępstwa pochodzenia, uchylania się od opodatkowania, wyjaśnia Jérôme Lasserre Capdeville, wykładowca na Uniwersytecie w Strasburgu. Krótko mówiąc, nie deklarujesz całego swojego dochodu władzom podatkowym. Następnie, umieszczając te pieniądze w Szwajcarii, bez ich deklarowania i wykorzystywania w celu pozyskania towarów, wykonujemy czynność polegającą na praniu pieniędzy ".

Dlaczego sprawiedliwość wszczęła śledztwo w sprawie prania pieniędzy, a nie samego oszustwa?

Mediapart oskarżył Jerome Cahuzaca o odjęcie jego pieniędzy od francuskich organów podatkowych. Ale wybór paryskiego parkietu to sprytny manewr. We Francji uchylanie się od płacenia podatków podlega procedurze wyjątkowej: aby można było wszcząć postępowanie, konieczne jest podjęcie decyzji o popełnieniu przestępstw skarbowych, podlegających Ministerstwu Budżetu. W przypadku Jérôme Cahuzaca konflikt interesów był oczywisty.

Motyw prania brudnych podatków pozwala ominąć ten archaizm i dać pełną swobodę wymiaru sprawiedliwości. Kolejną zaletą jest to, że ograniczenia dotyczące prania brudnych pieniędzy - przez okres trzech lat - rozpoczynają się dopiero po ujawnieniu faktów, jeżeli zostały ukryte. Przepis, który nie istnieje w przypadku "prostego" oszustwa podatkowego, i który mógłby wystarczyć dla ochrony Jerome Cahuzaca. Ten ostatni, zgodnie z Mediapart, zamknąłby swoje konto bankowe w UBS w Genewie w 2010 r. W każdym razie, aby udowodnić istnienie tego ostatniego.

"Sędzia będzie musiał zademonstrować główne przestępstwo, uchylanie się od opodatkowania, zanim zmierzy się z przestępstwem skutku, praniem brudnych pieniędzy, wyjaśnia Chantal Cutajar, dyrektor Grasco (grupa badań nad przestępczością zorganizowaną) na Uniwersytecie w Strasburgu. Prowadzone będą kompleksowe operacje, w tym poprzez współpracę międzynarodową. Dobrze sobie radzi ze Szwajcarią, jest bardziej spięty z Singapurem. "

Według Mediapart, konto Helvesty byłego Ministra Budżetu zostałoby zamknięte w 2010 r., A jego aktywa zostałyby przeniesione, poprzez skomplikowane porozumienia, do Republiki Azji Południowo-Wschodniej. W praktyce wnioski sądowe o pomoc sądową (gdy sędzia poleci innemu sędziemu przeprowadzenie dochodzenia lub poszukiwanie dowodów) zostaną wydane przez sądy francuskie, zezwalając na składanie wniosków w odnośnych bankach.

Jeśli dochodzenie wykaże fakty dostarczone przez Mediapart, Jérôme Cahuzac może stawić czoła nawet pięciu latom pozbawienia wolności i grzywnie w wysokości 375 000 euro, karom przewidzianym w Kodeksie karnym. Okoliczności obciążające mogą zostać zastosowane, jeżeli pranie pieniędzy zostało popełnione "w zwykły sposób lub przy użyciu udogodnień zapewnianych w ramach wykonywania działalności zawodowej". W takim przypadku sprawca grozi do 10 lat pozbawienia wolności i 750 000 euro grzywny. Różne kary niż za samo uchylanie się od podatków, z siedmioletnim pobytem w więzieniu i milionem euro w karach.

1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars (Пока оценок нет)
Loading...
Like this post? Please share to your friends:
Leave a Reply

16 − = 8

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

map